Tisvilde Vandværk A.m.b.a. - Ansøgning om garanti til lån

Indstilling

ADMINISTRATIONEN INDSTILLER TIL ØKONOMIUDVALGET AT ANBEFALE
BYRÅDET AT BESLUTTE
1. at give garanti til lån til Tisvilde Vandværk A.m.b.a. på følgende vilkår:
a) lånegaranti er på 3 mio. kr.
b) garantien gives til byggekredit med efterfølgende overførsel til endelig finansiering med
et 4 årigt annuitetslån med afdrag og fast rente i 4 år
c) lånet skal anvendes i overensstemmelse med ansøgningen
d) Gribskov Kommune opkræver en løbende garantiprovision på p.t. 0,5% p.a. som
beskrevet i sagsfremstillingen

Sagsfremstilling

Tisvilde Vandværk A.m.b.a. har, jævnfør bilag "Ansøgning", ansøgt om kommunal
garantistillelse til lån på 3,0 mio. kr., der ønskes optaget til finansiering forbindelse med udgifter
til etablering af nye boringer samt udskiftning af vandledninger. Der ansøges om garanti til
både byggelån, og den efterfølgende endelige finansiering. Den endelige finansiering ønskes
foretaget med et 4-årigt annuitetslån med afdrag og fast rente. Lånet optages i
KommuneKredit.
Tisvilde Vandværk A.m.b.a. har skønnet at nye boringer samt undersøgelser i Tisvilde Hegn vil
udgøre 4,6 mio. kr. i 2026, og at udskiftning af vandledninger vil udgøre 4 mio. kr. i perioden
2026-2029, jævnfør bilag "Budget 2026 og frem". Tisvilde Vandværk A.m.b.a. ønsker en
garanti på 3 mio. kr., da Tisvilde Vandværk A.m.b.a. forventer at kunne dække projektets
øvrige udgifter med egen likviditet.
Det forventes at lånet optages som byggekredit over en 4 årige i periode. Lånet konverteres
derefter til et fastforrentet lån og tilbagebetales over 4 år.

Garanti
Kommunen har mulighed for at yde garanti til forsyningsselskabers låneoptagelse. Der er
tidligere givet garanti til fjernvarmeværker, vandværker og til Tisvilde Vandværk A.m.b.a. Den
kommunale garanti omfatter det fulde lånebeløb, herunder evt. kurstab. En afgivelse af
kommunal garanti for lån til forsyningsselskaber kan, jf. Lånebekendtgørelsen, ske uden at det
påvirker den kommunale låneramme.
Provision
Kommunen opkræver provision af denne type garantier. Jævnfør lovgivningen skal provisionen
fastsættes ud fra markedsvilkår. Provisionssatsen udgør pt. 0,5 % p.a. Provisionen opkræves
årlig i forhold til garanteret restgæld ved årsskiftet. Provisionen er dermed faldende i takt med
afviklingen af lånet.
Risiko for tab på garanteret lån
Det vurderes at sandsynligheden for tab på denne type af garanti er lille, Dette skyldes, at
Tisvilde Vandværk A.m.b.a.'s udgifter finansieres af de tilsluttede brugere. Det er de tilsluttede
brugeres betalingsevne, der afgør selskabets betalingsevne. Der er usandsynligt, at alle
brugere samtidig skulle få problemer med at betale. Tab på garantier kan dog ikke udelukkes.
En beslutning om godkendelse af garanti vil medføre en tilsvarende stigning i de samlede
afgivne kommunale garantier, og dermed øge risikoen for denne del af den kommunale
økonomi.
Dette er baggrunden for, at der opkræves provision af den stillede garanti. Provisionen er en
betaling til kommunen for at påtage sig en risiko. Provisionen kan tillige opfattes som en
forsikringspræmie mod tab på garanteret lån.

Økonomi

Der søges om garanti for byggelån og efterfølgende for den endelige finansiering på op til
i alt 3 mio. kr. En beslutning om godkendelse af garanti vil medføre en tilsvarende
stigning i de samlede afgivne kommunale garantier, og dermed øge risikoen for denne
del af den kommunale økonomi. Den årlige provision, ud fra en kreditvurdering, udgør pt.
0,5% af den garanterede gæld i det pågældende år. Et lån på 3,0 mio. kr. vil således
udløse en provision på 15 t. kr. det første år. Herefter vil provisionen falde i takt med
afviklingen af lånet.

Lovgrundlag
Bekendtgørelse nr. 1484 af 05/12/2024 om kommunernes låntagning og meddelelse af
garantier mv. (lånebekendtgørelsen), § 2, stk. 1, punkt 3 og 5 og §12.

Beslutning

1a - 1d Anbefalet.