Beslutningssag - Fornyelse af renteaftaler

Sagsfremstilling

Vordingborg Kommune har syv KK Cibor-lån, hvor de nuværende renteaftaler udløber i perioden 8.-30.
september 2026. Lånene havde pr. 13. juli 2026 en samlet restgæld på 136,8 mio. kr. På et KK Cibor-lån
består renten af 3-måneders Cibor (Copenhagen Interbank Offered Rate) med tillæg eller fradrag af et aftalt
rentetillæg.
På baggrund af rådgivningen fra KommuneKredit, anbefaler administrationen, at lånene bør videreføres som
KK Cibor-lån, og at rentetillægget bør bindes i fem år. Det giver sikkerhed om tillægget i en længere periode,
samtidig med at kommunen bevarer den nuværende lånestruktur. På det aktuelle indikative niveau er tillægget
desuden mere fordelagtigt end i de aftaler, der udløber.
En fornyelse fastlåser ikke kommunens samlede renteudgift, fordi Cibor-renten fortsat er variabel. Valget
indebærer dermed fortsat eksponering over for ændringer i det generelle renteniveau. Til gengæld fastlåses
det særskilte tillæg eller fradrag til Cibor i fem år.
Hvis der ikke indgås en ny aftale inden udløbet, følger det af KommuneKredits generelle lånevilkår, at lånet
videreføres med et af KommuneKredit fastsat tillæg eller fradrag i 12 måneder. Ved udløbet af denne periode
konverteres lånet til en anden lånetype til kurs 100, medmindre der inden da aftales et nyt tillæg eller fradrag.
Lånene forfalder således ikke til indfrielse alene som følge af, at de nuværende renteaftaler udløber.
Aftalenr.

Udløb af renteaftale

Lånets udløb

I alt

Restgæld

Indstilling

Administrationen indstiller,
at

de eksisterende aftaler om fast tillæg til 3-måneders CIBOR på de syv KKCibor-lån fornyes for en
femårig periode på de markedsvilkår, der gælder ved aftaleindgåelsen.

Beslutning i Økonomiudvalget den 19. august 2026
Fraværende: Ingen
Et flertal af udvalget bestående af Michael Seiding Larsen, Jakob Helles, Camilla Bro, Søren Hansen, Karina
Fromberg, Eva Birch Christensen og Martin Graff Jørgensen tiltræder indstillingen.

Socialdemokratiet kan ikke tiltræde indstillingen, idet Socialdemokratiet ønsker muligheden for og evt.
besparelse på indfrielse af konkrete lån bliver undersøgt. Såfremt der ikke opnås en besparelse ved indfrielse,
er Socialdemokratiet enige i at underskrive femårig CIBOR.