Godkendelse af udbudsbetingelser for ny bankaftale

Indstilling

ADMINISTRATIONEN INDSTILLER, AT
1. Udbudsmateriale godkendes.

Beslutning

Godkendt.

Beskrivelse af sagen
Sorø Kommunes kontrakt med Jyske Bank vedrørende kommunens samlede bankforretninger
udløber 31. maj 2027. Sorø Kommunes pengeforretninger har sidst været i udbud i 2020. Sorø
Kommunes nuværende aftale indeholder:
1. Daglige bankforretninger (kommunens hovedbankforbindelse)
2. Kapitalforvaltning
Udbudsmaterialet er udarbejdet i samarbejde med en finansiel rådgiver og fremgår af vedlagte
bilag til sagen (bilag1).
Udbudsmaterialet er udarbejdet med udgangspunkt i kommunens finansielle strategi, og de
krav og kriterier, der indgår i bankudbuddet, understøtter strategiens målsætninger om en
sikker, ansvarlig og effektiv forvaltning af kommunens likviditet og finansielle dispositioner.
Den udbudte ydelse omfatter blandt andet:
Daglige bankforretninger for Sorø Kommune.
Adgang til og anvendelse af pengeinstituttets onlinebank.
Rådgivning vedrørende daglige bankforretninger og betalingstransaktioner.
Aftale om central likviditetsstyring og en trækningsret på hovedkontoen på op til 300 mio.
kr.

Kapitalforvaltning af en portefølje på ca. 125 mio. kr.
Kravet om en trækningsret på 300 mio. kr. er indarbejdet for at sikre kommunens økonomiske
handlefrihed. Kravet har ikke betydning for de samlede omkostninger ved bankaftalen, da
hverken kreditrammens størrelse eller en eventuel udnyttelse af trækningsretten påvirker
prissætningen.
Der udbydes en kontraktperiode på fire år med mulighed for, at Sorø Kommune kan forlænge
aftalen med op til to gange 12 måneder.
Kontrakten tildeles den tilbudsgiver, der afgiver det økonomisk mest fordelagtige tilbud på
baggrund af følgende kriterier og vægtning:
Totale omkostninger 40 %
Kvalitet 40 %
Onlinebank 20 %
Kriteriet totale omkostninger vurderes på baggrunden af tilbudspriser for bankforretninger og
kapitalforvaltning.
Kriteriet kvalitet vurderes på baggrund af pengeinstitutternes beskrivelse af følgende
delkriterier:
Daglige bankforretning
Kapitalforvaltning
Afkast
Håndtering af CO₂-aftryk og bæredygtighed i investeringsporteføljer
Kriteriet onlinebank vurderes på baggrund af tilbudsgivernes beskrivelse af, hvordan løsningen
understøtter Sorø Kommunes behov, ønsker og krav til funktionalitet, brugervenlighed og
sikkerhed.
Ud over de kvalitative kriterier skal tilbudsgiverne opfylde en række minimumskrav.
Tilbudsgiver skal blandt andet have Finanstilsynets tilladelse til at drive bankvirksomhed og
modtage midler til forvaltning.
Herudover stilles krav om, at tilbudsgiver er registreret som en SIFI-bank (Systemically
Important Financial Institution). SIFI-banker er underlagt skærpet tilsyn og særlige kapitalkrav,
hvilket bidrager til at sikre en høj grad af finansiel robusthed og stabilitet i samarbejdet med
Sorø kommune.

Økonomiske og andre væsentlige konsekvenser
Sagen har ingen økonomiske konsekvenser.

Lovgrundlag

Lov om kommunernes styrelse § 44